【理财师说】十强团队中信银行天津分行城中City财富之星队:City之星,财富共赢

seo998 体育 2024-12-27 1 0

专题:2024“银华基金杯”新浪·理财师大赛

  2024第八届“银华基金杯”新浪理财师大赛全国总决赛已顺利落下帷幕。新浪财经将采访今年的十强团队,做客《理财师说》访谈栏目,让我们与优秀的队伍一起在财富管理领域“披荆斩棘”。

  本期对话团队:中信银行天津分行城中City财富之星队

  团队介绍:

  “城中City财富之星”团队始终坚持“以客户为中心”的服务理念,秉承稳健的投资风险,以专业的资产配置眼光,专注于为每一位客户提供有温度的服务,成为大家财富管理之路上的忠实伙伴,助力实现您的幸福财富生活。

  财富理念:

  在当下时代,任何单一品类的资产都难以满足投资者的需求,固收类产品的收益、权益类产品的波动、另类资产的规模,也许都是投资者关注的痛点,但同时也让我们拥有了为其资产配置的触点。

  只有通过合理的资产配置,才有可能做到兼顾风险与收益、短期与长期、当下的稳健与未来的潜力。我们将通过坚持做长期正确的事情,将长期投资、科学理财的观念传递给更多人,为广大投资者获取稳健、可持续的回报贡献我们金融工作者的力量!

  大赛寄语:

  感谢主办方的专业敬业和用心付出,这次赛事既是体验和考验,更是新的起点,希望我们每个人都能有期待、有收获、有提升,一起做长期正确的事情,为更多的家庭描绘出幸福财富新版图!

  以下内容基于采访内容整理。

  在全球大环境不确定性增强的背景下,普通投资者应更加注重投资的多元化与稳健性。

  在当前全球经济不确定性增加的背景下,普通投资者调整财富管理策略可以考虑以下几个方面:

  1、多元化投资:多元化投资有助于降低单一资产波动对整体投资组合的影响,平滑风险,提高投资回报的稳定性。投资者应将资金分散投资于不同的资产类别、行业和地区。

  2、关注固定收益类资产:在经济不确定性增加的情况下,固定收益类资产,尤其是高投资级别的债券产品,可以作为稳健的资产配置选择。这类资产相对稳健,能在资产组合中起到缓冲作用,减少市场波动带来的影响。

  3、动态调整投资策略:根据市场变化,密切关注宏观经济数据、地缘政治局势以及政策动态等,以便及时调整投资策略。例如“924”以来,国家对于A股一揽子的政策支持,对市场形成了有力的支撑和推动,我们可以在这种时候把握市场机遇,增加股票型基金的投资比例,进行动态调整。

  稳健型投资者可选择的理财产品有哪些?

  1、银行存款

  包括活期存款、定期存款和大额存单,这些都是保本保息的产品,安全性高。

  2、国债

  由国家发行,以国家信用为基础,信誉极高,固定收益,通常被认为是最安全的理财工具。

  3、货币基金

  投资于货币市场的低风险基金,历史上未出现过亏损,且流动性高,可随时取用。

  4、银行结构性存款

  保证本金,收益率相对稳定。

  5、银行理财

  低风险稳健型产品,主要以债券打底,风险程度低,波动小。

  一线城市投资经验少的年轻人在投资时要注重风险评估,量力而行。

  1、明确财务状况‌:详细记录每月收支,了解自身收入来源、固定支出及突发支出,为后续规划提供基础‌。

  2、进行风险评估‌:根据年龄、收入稳定性等因素评估风险承受能力,年轻人可适当承担更高风险以换取更高回报‌。

  ‌3、分散投资以降低风险‌

  (1)储蓄与债券‌:将部分资金存入银行定期产品或购买国债等,以确保资金的安全性和流动性,同时获取稳定收益‌。

  (2)股票与基金‌:考虑投资股票或股票型基金,尤其是那些具有成长潜力的行业或公司。同时,可以配置一些债券型基金或混合型基金以分散风险‌。

  (3)养老年金:根据市场以及行业的影响和变化,可以提前了解养老产品,合理规划和配置,可以抵御风险。

  (4)其他投资‌:根据风险承受能力和兴趣,可以适度投资房地产、黄金或其他投资品,以进一步分散投资组合‌。

  ‌4、持续学习与调整策略‌

  ‌提升投资知识‌:不断学习财经知识和投资技能,关注市场动态和政策变化,以便更好地把握投资机会‌。

  ‌定期调整配置‌:根据市场变化和个人财务状况,定期调整资产配置比例,确保投资组合始终符合自身风险承受能力和收益目标‌。

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